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三分鐘讀懂金融“掃黑除惡”打擊對象

發布時間:2019-04-11 13:40:00 點擊:
金融業“掃惡除黑”包括哪些行為?


對于銀行業領域,要重點打擊非法設立從事或主要從事發放貸款業務的機構或非法以發放貸款為日常業務中的下述行為:
1、利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發放民間貸款的;
2、以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款的;
3、利用黑惡勢力開展或協助開展的;
4、套取金融機構信貸資金,再高利進行轉貸的;
5、面向在校學生非法發放貸款,發放無指定用途貸款,或以提供服務、銷售商品為名,實際收取高額利息(費用)變相放貸的;
6、銀行業金融機構工作人員和公務員作為主要成員參與或實際控制人的。

對于保險業領域,要重點打擊有組織的保險詐騙活動?!鍛ㄖ訪魅?,各級監管機構相關部門要及時接收、處理以下舉報線索,并按職責進行處理或移送相關部門處理,做到每條線索都有落實:

1、對非法放貸、暴力討債、非法設立金融機構和非法開展金融業務等問題的舉報;
2、對銀行保險機構和從業人員涉黑涉惡問題的舉報;
3、銀行保險機構在日常經營中發現的涉黑涉惡線索;
4、《通知》所列明的重點打擊活動領域行為線索。

金融業多個方面需重點治理

一、防范打擊“套路貸”
“套路貸”,顧名思義,是指以民間借貸為幌子,騙取受害人簽訂虛高借款合同、陰陽借款合同或者房產抵押合同等明顯不利于受害人的合同,通過虛增債務、制造銀行流水痕跡、肆意認定違法、脅迫逼債、虛假訴訟等各種套路、手段,非法侵占財物。
套路貸”犯罪是近年來出現的新型侵財類犯罪,其具有隱蔽性強、危害性大等特點,嚴重侵害被害人財產權、人身權,極大危害公共秩序、擾亂金融管理秩序和妨害司法公正,是“掃黑除惡”專項斗爭13類打擊重點之一。


二、防范打擊不良校園貸
“校園貸”又稱大學生網絡借貸,主要指一些面向在校大學生并在網上實現借貸業務的網絡貸款平臺。 
近年來,校園貸濫發高利貸、暴力催收、裸條貸款等違法頻發,嚴重侵犯了學生的合法權益。多地大學生因無力償還借款,導致“跳樓”“自殺”“跑路”等悲劇屢屢上演。

三、防范和打擊非法集資
非法集資指法人、其他組織或者個人,未經政府監管部門批準,向社會公眾(包括單位和個人)宣傳,承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報,向社會公眾募集資金的行為。
個人非法吸收資金20萬元以上,或者對象30人以上,或者造成直接損失10萬元以上;企業非法吸收資金100萬元以上,或者對象150人以上,或者造成直接損失50萬元以上的,構成非法吸收公眾存款罪,最高可判10年有期徒刑。
以非法占有為目的,使用詐騙方法非法吸收資金的,構成集資詐騙罪,最高可判無期徒刑。

四、防范和打擊非法證券期貨活動
非法證券期貨活動是指未經批準從事依法應由證券監督管理部門或國務院授權的部門核準或批準,應受法定監督的證券發行和經營證券期貨業務的活動。

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