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【現代支付助力反洗錢】反洗錢知識宣傳(一)

發布時間:2019-05-09 11:32:00 點擊:
央行五大措施全面推進反洗錢

洗錢,一個聽起來離我們很遠的事情,但實際上并不是。洗錢活動會滋長各種上游犯罪,造成嚴重后果。擾亂正常社會經濟秩序,破壞社會公平競爭,甚至影響國家聲譽。
廣義上的洗錢,就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質,通過某種手法把它變成看似合法的行為和過程。

這里我們為大家總結了洗錢的的形式及常見套路。請收藏并轉發給身邊的人,多多普及反洗錢知識,避免落入犯罪的深淵!

(一)錢從何來?
我國《刑法》第一百九十一條規定了與“洗錢”有關的七類嚴重的“上游犯罪”,分別為:毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。

(二)洗錢的法律后果

我國《刑法》第一百九十一條規定了洗錢罪的罰則:沒收實施洗錢罪的違法所得及其產生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處洗錢數額5%以上20%以下罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處洗錢數額5%以上20%以下罰金。

(三)常見的洗錢套路
1、現金走私
目前有些國家并未建立現金交易報告制度,所以將犯罪收益通過走私帶入這類國家,然后存入銀行是洗錢的重要方式。

2、將大額現金分散存入銀行
目前對于超過限額的現金交易,銀行必須向反洗錢情報部門報告,所以犯罪分子往往將大額現金拆分成低于報告標準的金額,分散存入銀行,逃避監管。

3、利用現金密集型行業
越來越多的洗錢者,利用現金密集型行業進行洗錢。他們以飯店、娛樂場所、酒吧、金銀首飾店等作為掩護,通過虛假交易,將犯罪收益宣布為經營的合法收入。

4、直接購置動產或不動產
直接購置房產、高價值的交通工具、貴金屬、古玩藝術品等,然后在轉賣中套取現金存入銀行,逐漸演變成合法的貨幣資金。

5、利用證券業和保險業洗錢
由于證券業交易資金量巨大,為洗錢提供了很好的掩護,所以很多的洗錢犯罪是通過包括股票、債券、期貨在內的證券交易形式進行的;還有許多的洗錢者在保險市場購買高額保險,然后再將保費以退費退保等形式回到罪犯手中,以掩蓋犯罪收入的真實來源。

6、利用離岸金融中心、銀行、及對個人資產擁有過度保密措施的國家
在某些國家和地區,要么允許成立匿名公司;要么對個人資產有過度的?;ご朧?,使得犯罪收入進入這些地區后,很容易被隱藏。
7、開展顯失公平的進出口貿易,甚至注冊皮包公司開展虛擬交易。
通過開展一些與標的極不相稱的進出口貿易,實現洗錢的目的;或者是以皮包公司偽造的經營業績,把犯罪收入變成合法的經營收入,這也是犯罪分子常用的手段。

央行五大措施全面推進反洗錢

4月10日,人民銀行2019年反洗錢工作會議在西安召開。
會議要求,站在新的歷史起點,我們要努力用習近平新時代中國特色社會主義思想武裝頭腦,全面推進中國反洗錢事業?;嵋檣咸岢雋宋宓鬩螅?/span>
一、是切實加強黨對反洗錢工作的領導,為做好反洗錢工作提供可靠政治保障;
二、是不斷完善反洗錢體制機制,充分發揮反洗錢工作部際聯席會議作用,進一步加強人民銀行與金融監管部門、特定非金融行業主管部門以及執法部門協調配合;
三、是推進反洗錢制度體系建設,針對重點難點問題和空白領域盡快建立完善制度;
四、是加強隊伍建設,打造一支強有力的央行反洗錢工作隊伍;
五、是加大資源和人力投入,深度參與國際反洗錢治理,更好地為中國發展戰略服務。

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